Теперь банки будут настороженно относиться к переводам больше 200 тыс. рублей самому себе, а также к смене номера телефона, который используется для входа в онлайн-банк.

Банк России опубликовал приказ от 05.11.2025 № ОД-2506 с расширенными критериями операций, которые будут считаться подозрительными с 1 января 2026 года.

Теперь перечень содержит 12 признаков мошенничества. Например:

• крупные переводы более 200 тыс. рублей, которые клиент сначала переводит самому себе по СБП из другого банка, а потом эти же средства пытается отправить другому человеку. Причем важно, чтобы этому лицу клиент не отправлял деньги в последние шесть месяцев;
• совпадение данных получателя со случаями несанкционированных переводов, которые обнаружил Центробанк;
• использование интернет-провайдера, к которому раньше абонент не обращался или приложений, которые скрывают сессионные данные;
• смена сим‑карты или изменение настроек устройства, если банк еще не подтвердил, что номер действительно принадлежит клиенту;
• внесение наличных через банкомат с использованием цифровой карты в течение 24 часов после перевода из-за границы на сумму свыше 100 тыс. рублей.

Поводом усомниться в самостоятельных действиях клиента станут и технические изменения параметров телефона, которые могут сигнализировать о заражении устройства.