⛔️ Теперь банки будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. При этом перевод будет заблокирован, даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных ЦБ РФ, а остались только в собственной базе кредитной организации.

☝️Также денежный перевод будет приостановлен, если у банка есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк такие сведения могут по любым каналам. «В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела», — пояснил ЦБ РФ.

Кроме того, при осуществлении переводов банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций. «Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах».

По-прежнему банки будут руководствоваться введенными ранее признаками подозрительных операций. Так, приостанавливать переводы денег будут, если:

🔴 они осуществляются на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных ЦБ РФ о мошеннических счетах;
🔴 выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения);
🔴 зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.

Таким образом, с 25 июля 2024 года банки будут применять шесть критериев для признания перевода денежных средств мошеннической операцией.

БУХ.1С ✅️