РИА Новости поделилось предупреждением аналитиков о признаках, по которым банки расценивают перевод как подозрительный и могут приостановить операцию до выяснения.

В первую очередь речь идет о сумме транзакции. Если она превышает 100 тыс. рублей, операция сразу вызовет вопросы, хотя по закону, она может достигать 600 тыс. рублей.

Другими основаниями для сомнений банкиров могут стать:

• подозрение в незаконном отмывании средств;
• защита от аферистов;
• предупреждение антифрод-мониторинга кредитной организации.

Ориентиры такие:

• по переводам — суммы, превышающие 100 тыс. руб. в сутки и 1 млн руб. за месяц;
• по числу операций – свыше 30 в сутки;
• по времени между зачислением и списанием средств – 1 минута и менее.

Кроме того, под пристальное внимание банка попадут также:

• нетипичные для клиента объем и частота транзакций;
• отсутствие по счетам жизненно важных платежей – за коммуналку, оплату услуг связи, продукты и услуги.

Есть и еще одна опасность – если ранее клиент уже был замечен в сомнительных операциях, заблокировать смогут и вовсе незначительную сумму перевода.

Источник: v2b.ru